A alta carga tributária no Brasil é um dos principais desafios enfrentados por empresas de todos os tamanhos. No entanto, um planejamento tributário pode transformar esse obstáculo em uma oportunidade para reduzir legalmente os impostos pagos, otimizando recursos e aumentando a competitividade no mercado.
Neste artigo, você verá como estratégias de planejamento contábil e fiscal podem beneficiar sua empresa, com exemplos práticos de aplicação e melhores práticas para garantir a conformidade com a legislação.
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| O que é Planejamento Tributário?
Trata-se de um conjunto de estratégias que visam reduzir a carga fiscal de uma empresa de forma jurídica e ética. O planejamento tributário envolve o estudo e a aplicação de normas fiscais para proporcionar benefícios, incentivos e isenções previstas na legislação.
Existem dois tipos principais de planejamento tributário:
- Planejamento Operacional: Relacionado às atividades já em andamento na empresa, buscando ajustes nos processos para reduzir despesas.
- Planejamento Estratégico: Antecipado à realização de operações, avalia cenários e escolhe a estrutura tributária mais vantajosa.
Vejamos a seguir alguns exemplos práticos para melhor entendimento.
| Exemplos Práticos de Redução Legal de Impostos
Escolha do Regime Tributário Adequado
Um dos primeiros passos no planejamento tributário é analisar o regime fiscal mais vantajoso para a empresa: Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real.
Falamos melhor a respeito neste curto vídeo: >> CLIQUE AQUI PARA VER.
Levando isso em consideração, temos o exemplo de uma pequena empresa de serviços que migra do Lucro Presumido para o Simples Nacional, reduzindo em 10% sua carga tributária anual. Mas isso só foi possível, após analisar seus relatórios e a alíquota efetiva de cada regime.
Incentivos Fiscais Setoriais
Muitos setores econômicos contam com incentivos fiscais específicos, como redução do ICMS ou isenção de tributos federais.
Exemplo: Uma empresa do setor de tecnologia aproveitou os benefícios da Lei de Informática, que oferece redução do IPI para investimentos em pesquisa e desenvolvimento. Com isso, a empresa economizou milhares de reais e ainda investiu em inovação.
Aproveitamento de Créditos Tributários
Empresas que operam no regime de Lucro Real podem recuperar créditos de PIS, Cofins e ICMS gerados na cadeia de produção.
Exemplo: Uma indústria alimentícia conseguiu recuperar créditos fiscais relacionados à compra de insumos não tributados. Essa estratégia resultou em uma economia de 15% nos custos operacionais.
Planejamento de Folha de Pagamento
A revisão da estrutura de remuneração dos colaboradores pode ajudar a reduzir despesas trabalhistas e previdenciárias.
Exemplo: Um restaurante trouxe benefícios como vale-alimentação e planos de saúde em vez de aumento salarial direto, benefícios encargos sobre a folha de pagamento e motivando a equipe.
| 3 Melhores Práticas no Planejamento Tributário
- Conte com Especialistas
Contadores e consultores tributários são fundamentais para identificar oportunidades e garantir que todas as estratégias estejam em conformidade com a lei. - Automatizar Processos Fiscais
Sistemas de gestão tributária ajudam a identificar créditos fiscais, realizar cálculos complexos e garantir o cumprimento de obrigações acessórias. - Reavalie Periodicamente Suas Estratégias
O cenário fiscal é dinâmico, com mudanças constantes na legislação. Reavaliações regulares garantem que a empresa esteja sempre certificada às melhores práticas.
Logo, reduzir impostos legalmente é possível e estratégico para a saúde financeira de qualquer empresa. O planejamento tributário, quando bem executado, transforma desafios fiscais em oportunidades, promovendo economia e eficiência.
Se sua empresa ainda não realiza um planejamento tributário eficaz, é hora de procurar especialistas que possam ajudá-lo a identificar as melhores práticas e estratégias para o seu negócio. Afinal, menos impostos significam mais recursos para investir no crescimento da empresa.
Pensando nisso, nós, da FAS Group, temos um time especializado e preparado para auxiliar empresas e seus sócios, mas também o contribuinte pessoa física em assuntos contábeis e tributários.
Somos um escritório com mais de 60 anos de experiência, focado em apoiar empresas e em auxiliar pessoas físicas e jurídicas. Assim, enquanto trabalhamos para organizar a casa, você se concentra naquilo que você faz de melhor.
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